宁夏银行“周周盈”理财产品2018年9月至2018年11月管理报告
发布时间:2018年12月04日
尊敬的投资者:
感谢您购买我行设立的“周周盈”理财产品。本产品自2015年7月成立,现已运作41个月。我行作为管理人,现向您报告该产品2018年9月至2018年11月运作管理事宜。
一、理财产品募集情况
本产品为保证收益型理财产品,产品风险等级为1级,适合投资者类型为:保守型、稳健型、平衡型、成长型及进取型投资者。本报告期内,宁夏银行“周周盈”理财产品共开放12次,累计申购19,568万元,累计赎回27,401万元。截至2018年11月30日,本理财产品存续余额为54,796万元。
二、理财产品投资运作情况
本产品投资对象为以下符合监管要求资产:包括但不限于现金及银行存款、货币市场工具、债券、信贷资产流转项目、非标准化债权类资产、资产管理计划、理财直接融资工具、其他可投资资产等金融资产。
截止2018年11月30日,理财资金已按照产品说明书的约定运作。
产品投资资产种类和比例如下:
资产种类 |
投资比例 |
实际投资比例 |
现金及银行存款 |
10%-100% |
66.06% |
货币市场工具 |
||
债券 |
||
信贷资产流转项目 |
0%-80% |
33.94% |
非标准化债权类资产 |
||
资产管理计划 |
||
理财直接融资工具 |
0%-60% |
0% |
其他可投资资产 |
0%-50% |
0% |
投资资产组合中前五大资产:
序号 |
资产名称 |
资产类别 |
金额(万元) |
1 |
15国开10(增16) |
债券 |
5,000.00 |
2 |
16青岛银行绿色金融03 |
债券 |
3,000.00 |
3 |
17闽漳龙PPN001 |
债券 |
3,000.00 |
4 |
17邵交01 |
债券 |
2,000.00 |
5 |
16南翔02 |
债券 |
655.46 |
三、理财产品收益分配情况
报告期内,本理财产品均按照理财协议约定向投资者分配产品收益,本报告期内,实现投资者收益558万元。
四、管理人尽职管理情况
我行做为本理财产品管理人,能够按照理财产品销售协议要求尽职履责,按照理财产品说明书披露的投资范围进行投资运作,并针对本产品的运作特点,通过定期和不定期的风险监控及风险预警机制,及时发现运作过程中可能出现的风险状况,并积极采取相应措施,使本理财产品依法合规、稳健运行。
感谢您一直以来对宁夏银行的信赖与支持!敬请继续关注宁夏银行正在热销的其他理财产品。
宁夏银行股份有限公司
2018年12月4日


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